TRABAJO FINANCIACIÓN Cristina Sáez Montoya



(pongo el trabajo aqui porque el otro nombre de usuario de economiafp no entraba)




ÍNDICE

I. Objetivos generales
II. Presupuesto
III. Fuente de financiación
1.origen
2.costes de las fuentes de financiación
a. costes de los recursos propios
b. costes de los recursos ajenos
IV. Plan de ventas













I. objetivos generales
-Agilizar los cobros y los pagos: los pagos de los clientes se hacen de inmediato y los pagos a proveedores con un máximo de 2 meses de plazo.
-Aprovechar los recursos ajenos y propios
-Mantenimiento del nivel de liquidez
- Seleccionar las inversiones
-Información constante al director de departamento de las cuentas.

II. Presupuesto
El presupuesto inicial es el dinero del que dispongo para montar mi empresa inicialmente.
Este dinero lo obtendré gracias a fuentes de financiación ya sean ajenas o propias o las dos al mismo tiempo (pero esto lo veremos más adelante)
Más o menos yo tengo que saber cuánto dinero necesito teniendo en cuenta el inmovilizado material.


Inmovilizado material
Terreno----------------------- 905 000 euros
Construcciones--------------1.600.000 euros
Instalaciones técnicas------- 400 000 euros
Mobiliario-------------------- 900 000 euros
Elementos de transporte---- 88.000 euros
Equipamiento informático-- 80.000 euros
Total: 3. 973.000 euros

De presupuesto necesito 4.000.000 euros , la diferencia queda para imprevistos que puedan surgir, por ejemplo, el encarecimiento de materiales de construcción.



III. fuente de financiación

1. Origen

Sabiendo que tengo que conseguir 4. 000. 000 mi objetivo es reunir 2.000.000 de los socios, es decir, fuentes propias. Y el resto, la otra mitad, los conseguiré de recursos ajenos pidiendo un préstamo a pagar a largo plazo, osea en más de un año.

El banco que menos interés me cobre y mejore condiciones me de para devolverle el dinero será al que acudiré.

2.Los costes de las fuentes de financiación

a. Costes de los recursos financieros propios
Del beneficio anual del hotel un 40% se repartirá entre los socios, esto es el llamado dividendo, la parte de los beneficios de la empresa destinados a los socios).
El dividendo se dividirá en proporción al dinero aportado por cada socio.

b.Costes de los recursos ajenos a largo plazo
El 60% de los beneficios irá destinado a pagar el préstamo bancario teniendo en cuenta las condiciones de este último con el interés a pagar.


IV. Plan de ventas

Este apartado contiene los gastos, las compras y el beneficio total sabiendo que el BENEFICIO = VENTAS – GASTOS.

Los GASTOS previstos anuales son: (en cifras aproximativas)
-luz-------------------- 51 000 euros
- sueldos--------------1. 350 .000 euros
-impuestos----------- 216 000 euros
-agua------------------ 42 000 euros
-teléfono-------------- 18 350 euros
-otros----------------- 20 000 euros

Las COMPRAS:
De mercaderías---------100 000 euros
TOTAL: 1. 797. 350 euros



Las VENTAS anuales:
-huéspedes-----------2. 970. 000 euros
- clientes SPA------- 30. 000 euros
-clientes cefetería--- 40. 000 euros
TOTAL: 3.000.000 euros

BENEFICIO = VENTAS – GASTOS
= 1. 202. 650 euros/año
(aproximadamente) = 100 220 euros al mes.





Al banco pagaré el 60% del beneficio anual que es 1. 202.650 x 0,6 = 721 590 euros
Y a los socios 481 060 euros que se dividirán entre ellos por sus aportaciones iniciales.

De esta manera tardaré en devolverle al banco su préstamo poco más de 2 años y medio ( 2. 000.000/ 721590) y a los socios 4 años (2.000.000/ 481 060).